近日,达州银行宣汉县石岭路支行员工凭借熟练的业务技能和职业敏感性,严把开户审核关,严遵风控流程,成功堵截一起可疑人员异地开卡事件,有效防范银行金融业务风险。
这天,一年轻男子来到达州银行宣汉县石岭路支行,要求柜员为其开立银行卡账户,并开通网上银行业务。根据账户管理规定,当班柜员随即对其身份进行核验,经核查,该男子有效身份证件归属地为重庆,川话口音浓厚,面貌与证件照片、年龄、长相基本相符。在进行二次识别时,当班柜员询问了该男子开卡用途及工作单位,该名男子均能对答如流。当发现其开户申请书所填写的工作单位为某杂货店时,柜员随即通过高德地图进行地点搜索,并发现该店确实存在于石岭大道。
在新建客户资料时,当班柜员发现该男子提供的手机号码已被他人使用,马上进行再次询问,该男子立即说明该号码自己目前暂用,并表示马上办理新电话卡,10多分钟后,该男子重新提供了能够拨通的新手机号码,经过系列核对,柜员当才为其开立银行卡,并应客户要求开通网银转账功能。
为进一步核查账户真实性,当天下午两点,石岭路支行按照反洗钱工作流程,对异地客户开户办卡进行二次甄别,发现该重庆籍男子提供的电话已关机,并发现客户登记单位门牌278号是副食门市,并非五金门市,并经询问街对面的279号五金门市老板,该老板表示该门市没有也不认识该名男子。
发现诸多疑点后,石岭路支行立即启动反洗钱工作预案,进一步对该男子开立账户进行监控,发现其开户时刚刚存入的100元现金,已经通过网银发生两笔转账交易,账户内余额仅为1元。经此,石岭路支行行长与柜员共同认定:该名男子提供信息明显错误,加之联系方式失效,交易记录异常,存在极大的虚假账户开立和洗钱可疑,便按照流程马上报告上级主管部门,并立即采取措施对该名男子账户和银行卡进行控制。
一直以来,达州银行认真执行行业监管要求,坚持防控为本,培训为要,努力提高从业人员金融综合能力,将客户身份识别工作要求牢记于心,付诸于行动,在工作中主动作为,成功堵截了多起异常开户事件,有效遏制洗钱、诈骗等犯罪,努力为维护金融秩序、保护消费者权益作出积极贡献。(侯雷 文文)