版次:04 作者:2023年11月18日
本报讯(达州日报社通讯员 郑年孝 张馨予)近日,一对老年夫妇走进农业银行通川金穗支行自助银行服务区办理转账交易。交易过程中夫妇俩频繁接打电话,异常举动引起了网点客户经理谢兴颖的注意……
当时,谢兴颖正在网点巡视,发现老年夫妇在操作转账交易时犹豫不决,遂上前与两人进行沟通。据了解,当天一早,老两口突然接到自称是上海“公安”打来的电话,称他们涉嫌洗钱,要求配合调查。老两口虽然有些发懵,但还是积极询问应该怎样配合调查。
随后,“公安”指示老两口将银行存款转移到指定的“安全账户”,谎称经调查核实解除其违法犯罪嫌疑后再原路返还。原本常见的诈骗套路,但老两口从未遇到过这种情况,听到自己涉嫌洗钱犯罪便惶恐不安,赶紧前往银行网点进行转账。在谢兴颖发现异常之前,已向上海“公安”指定“安全账户”转入了29000元。
“这是典型的电信诈骗,快报警,不然就来不及了!”得知情况后,谢兴颖立即制止夫妇俩继续转账,并开展跨行交易拦截。然而就在办理转账撤销业务时,谢兴颖发现夫妇俩所持的银行卡并非在农业银行开立,遂建议两人持有效身份证件前往开卡银行办理转账撤销,尽可能减少损失。随后,夫妇俩报了警,在谢兴颖的帮助下前往开卡行网点寻求帮助。